ММСП-Позичальник:

1) є юридичною особою, більшість часток статутного фонду якої належить юридичним особам недержавної форми власності або фізичним особам;

2) повинен юридично та фактично бути розташованим у Регіонах Закриття Шахт, до яких належать Луганська, Донецька, Волинська, Кіровоградська, Черкаська, Львівська, Закарпатська, Дніпропетровська та Житомирська області;

3) повинен бути платоспроможним та життєздатним з комерційної точки зору;

4) повинен мати не більше ніж 500 постійних працівників;

5) повинен створювати погоджену з Міністерством фінансів кількість робочих місць для працевлаштування колишніх шахтарів;

6) не може бути дочірньою компанією Банка-учасника (БУ), який надає позику;

7) не може вносити суттєвих змін до своїх установчих документів (щодо структури акціонерів, виду діяльності тощо) без згоди БУ;

8) повинен обмежувати розмір дивідендів у відповідності із зобов`язаннями щодо обслуговування боргу;

9) активи підприємства до впровадження проекту повинні становити не більше 2.5 млн. дол. США (на основі залишкової вартості, без урахування вартості землі та будівель);

10) співвідношення "Борг/Капітал" (з урахуванням потенційної позики) не повинне перевищувати 75:25 (крім мікропідприємств, допроектні активи яких не перевищують 100 тис. дол. США);

11) значення коефіцієнта обслуговування боргу повинно бути не меншим за 1.3 (крім мікропідприємств, допроектні активи яких не перевищують 100 тис. дол. США); (Коефіцієнт обслуговування боргу розраховується на річній основі за фінансовим планом як "(чистий прибуток+амортизація+відсотки) / (відсотки+основна сума кредиту, належні до сплати протягом року)"

Проект:

1. Кожен проект затверджується на основі оцінки, проведеної БУ, включаючи перегляд детального бізнес-плану.
2. Проект повинен, в найгіршому випадку, мати позитивну чисту теперішню вартість при ставці дисконту, яка щонайменше урівнювала б майбутні грошові надходження з вартістю кредиту, включаючи проценти та інші збори (як правило, приймається рівною 15%).
3. Проект повинен містити спеціальний розділ, що обгрунтовував би його відповідність вимогам охорони навколишнього середовища, викладеним в екологічних процедурах ЄБРР для банків України, а також не повинен суперечити діючим в Україні природоохоронним законам і правилам.
4. Проект не повинен бути пов'язаним з ігровим бізнесом, виробництвом міцних напоїв, зброї та військового спорядження, а також товарами або діяльністю, занесеною до Природоохоронного списку ЄБРР.
5. Мінімальний розмір проекту – 20 тис. дол. США.
6. Максимальний розмір проекту – 3 млн. дол. США.
7. Для інвестиційних проектів бенефіціар повинен внести щонайменше 25% від вартості проекту з власних коштів. Це не стосується мікропідприємств, для яких проект може на 100% бути профінансований з кредитних коштів. Власний внесок може бути здійснений у вигляді основних фондів, сировини та інших активів, включаючи значну суму у грошовій формі.
8. Закупівля здійснюватиметься відповідно до правил МБРР з тим, щоб товари та послуги купувалися за ринковими цінами і щоб рішення про капітальні інвестиції приймалися з урахуванням ефективності вкладення коштів на конкурентних засадах.

Позика:

1. Фінансування у доларах США надаватиметься для:

• Довгострокового фінансування засобів виробництва (закупівлі вітчизняного або імпортного устаткування);
• короткострокового фінансування матеріально-технічних витрат на виробництво;
• фінансування лізингу;
• фінансування постійного обігового капіталу (на термін до одного року).

2. Позики не надаватимуться для покриття існуючих зобов`язань приватних підприємств перед БУ і для фінансування інвестицій у статутний капітал.
3. Надані у заставу активи (за оцінкою БУ) повинні покрити щонайменше 120% від початкового розміру позики; вони не можуть передаватися у заставу третім особам до повного повернення позики.
4. Мінімальний розмір позики – 15 тис. дол. США;
5. Максимальний розмір позики – найменша сума із нижчезазначених:

• 2.250 млн. дол. США; при цьому загальна сума позик одному позичальнику (або групі позичальників чи учасників, пов`язаних між собою) не повинна перевищувати 5 млн. дол. США;
• 20% капіталу БУ;
• 75% загальної вартості проекту (окрім мікропідприємств);
• будь-яка інша менша сума, встановлена згідно з обгрунтованими вимогами НБУ.

6. Період повернення позики залежить від майбутніх грошових потоків за проектом, але в будь-якому випадку період погашення не може бути більшим за 5 років, включаючи пільговий період щонайбільше у 2 роки;
7. Проценти, що підлягають сплаті за позикою, визначаються в залежності від розміру допроектних активів підприємства:

• Для мікропідприємств, допроектні активи яких не більше 100 тис. дол. США, процентна ставка складає не більше Ставки Світового банку + 13.25% на рік,
• Для малих підприємств, допроектні активи яких не більше 500 тис. дол. США, процентна ставка складає не більше Ставки Світового банку + 10.25% на рік,
• Для середніх підприємств, допроектні активи яких не більше 2.5 млн. дол. США, процентна ставка складає не більше Ставки Світового банку + 7.25 % на рік

(Ставка Світового банку є змінною, останніми роками вона коливалась на рівні 3-6%, а станом на 15.10.02 дорівнювала 1.99%). З динамікою зміни та теперешним значенням ставки можна ознайомитись на сайті Світового банку http://www.worldbank.org/fps/usdpreL.htm .

8. Плата за кредит також включає в себе:

• одноразову комісію за надання кредиту, яка становить  0.125% від затвердженої суми кредиту (може бути включена до суми кредиту, і таким чином реально сплачуватись протягом всього строку погашення кредиту);
• плату за зобов'язання у розмірі 0.75% річних від суми будь-якої затвердженої, але не вибраної частини Суб-кредиту ММСП.